Быть уверенным
(831) 428-77-00, 428-64-35

Проверка контрагента: обзор информационных источников

Многие руководители служб экономической безопасности затрачивают немало времени и ресурсов на поиск доступных информационных источников, с помощью которых можно осуществить проверку финансового состояния и деловой репутации своих работников, партнёров и контрагентов. Нередко приходится прибегать к полуофициальной помощи бывших и действующих сотрудников спецслужб и применять другие методы, находящиеся на грани законности. А между прочим, огромное количество информации, позволяющей с высокой степенью вероятности подсветить финансовое или репутационное неблагополучие партнёра, вполне официально циркулирует в открытом доступе. Любая хозяйственная деятельность организации оставляет естественные следы. Юридические лица берут кредиты, арендуют офисы и земельные участки, иногда несвоевременно оплачивая свои задолженности. Ведут судебные тяжбы и совершают административные правонарушения. Сдают отчётность в ИФНС и службу статистики. Выявление и анализ этих «следов» хозяйственной деятельности может оказать очень серьёзное подспорье «безопасникам» при проведении проверки конрагентов. Например, сведения о серьёзных экономических спорах юридического лица, где речь идёт о суммах, взыскание которых способно парализовать всю его хозяйственную деятельность, можно найти на сайтах арбитражных судов. Открытым информационным ресурсом являются базы данных территориальных подразделений службы судебных приставов. Для выполнения запроса достаточно знать лишь ИНН контрагента. Там аккумулируется информация о количестве, номиналах и сроках исполнения обязательств по судебным решениям и административным производствам. Если Ваш контрагент заявляет одним из видов деятельности ту, что подлежит обязательному лицензированию, не лишним будет заглянуть на сайт областной прокуратуры и поискать его в списках очерёдности плановых проверок юридических лиц. Основные реквизиты, сведения об учредителях и адресах регистрации, в достаточном объёме включаются в бизнес - приложения, разрабатываемые операторами документооборота с фискальными органами. Задолженности по аренде городских земель, информацию по задержкам заработной платы на предприятиях, районные администрации выкладывают на своих сайтах.

Конечно же, при проведении «глубоких» проверок контрагентов не следует пренебрегать инсайдом. Очень часто обиженные и уволенные сотрудники, на сайтах поиска работы выкладывают всю «подноготную» бывшего нанимателя, включая сведения весьма приватного характера. Если Ваш партнёр ведёт работу, связанную с оказанием услуг физическим лицам, то велика вероятность, что отзывы об их качестве и добросовестности отношения потенциального контрагента к своим обязательствам, можно найти на профильных форумах. Но отдельно следует упомянуть о серьёзных информационных порталах с платным доступом, которые в режиме реального времени обрабатывают запросы к информационным массивам государственных структур и выдают агрегированные бизнес - справки на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Стоимость подключения к таким ресурсам достаточно велика и может быть экономически целесообразной только для специализированных организаций, получающих значительную скидку за большое количество обращений. Те агентства, которые занимаются проверками контрагентов и обеспечением экономической безопасности профессионально, конечно же, не могут не знать о таких структурах, как бюро кредитных историй. БКИ являются настоящей кладезью бизнес - информации и хотя доступ к ней очень строго регулируется действующим законодательством, при наличии согласия Вашего партнёра и выполнении всех регламентов, Вы получите документ, который исчерпывающе охарактеризует финансовую дисциплину делового партнёра. Понятно, что если организация с которой Вы желаете взаимодействовать, имеет сложную холдинговую структуру с большим количеством афиллированных лиц и организаций и возможностями перекидывания активов по хитрым схемам, проводить такие всеобъемлющие проверки становится весьма нелёгкой задачей. Если бизнес Вашей организации предполагает ставить проверки контрагентов «на поток», то, наверное, будет целесообразно не перегружать собственные контрольные службы этой хлопотной и не профильной для них деятельностью, а отдать её на аутсорсинг специализированным агентствам коммерческой безопасности, которые в кратчайшие сроки проведут проверку Вашего контрагента и предоставят о нём исчерпывающие сведения. Наше агентство является надёжным оператором подобных услуг и мы готовы провести проверку любого Вашего партнёра и контрагента в кратчайшие сроки и с высочайшим качеством.